ЦБ напечатает триллион рублей для спасения банка "Открытие"

Сохранить

329

 

Банк России готовится к масштабной денежной эмиссии, чтобы сотнями миллиардов рублей залить пожар в российской банковской системе, которая оказалась на грани полноценного кризиса из-за едва не рухнувшего банка "Открытие"- 8-го в стране по размеру активов и 7-го по объему депозитов физлиц.

С начала лета ЦБ уже закачал в "Открытие" 333 млрд рублей в виде кредитов репо, чтобы покрыть бегство корпоративных клиентов и частных вкладчиков, забравших в сумме больше трети всех средств со счетов.

Взяв банк под контроль фонда санаций, ЦБ продолжит вливания: "Открытие" проведет допэмиссию акций, регулятор их выкупит, став владельцем не менее 75% банка, сообщил накануне зампред центробанка Дмитрий Тулин.

Дальнейшие действия будут зависеть от того, остался ли у "Открытия" реальный капитал. По словам Тулина, его размер в отчетности, скорее всего, завышался; истинное положение дел в течение трех месяцев определит временная администрация.

 

О возможной "дыре" в капитале "Открытия" Тулин говорит неспроста - она есть, причем ее размеры едва ли не рекордные для российской банковской системы, рассказали Financial Times три российских банкира. По их словам, проблемы банка сопоставимы с тем, что было обнаружено в "Банке Москвы", который в 2011 году был санирован и присоединен к группе ВТБ.

"Открытию" потребуются дополнительные вливания на сумму около 14 млрд долларов, или более 800 млрд рублей по текущему курсу, подсчитал один из источников FT.

Деньги нужны не только для повышения устойчивости банка, но и на поддержание его платежеспособности, говорит младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский: учитывая размеры "Открытия", это будут "сотни миллиардов рублей".

 

"Подобное вливание средств фактически является денежной эмиссией", - напоминает начальник управления операций на фондовом рынке РФ "Фридом Финанс" Георгий Ващенко: помощь проблемному банку осуществляется за счет "печатного станка".

По оценке Ващенко, для спасения банка придется "напечатать" рекордные 830 млрд рублей. А с учетом уже осуществленных вливаний в банк сумма может достигать 1,2 триллиона рублей.

Вброс такого объема эмиссионной массы в систему способен оказать давление на валютный рынок и курс рубля, хотя и не сразу, в долгосрочной перспективе, предупреждает старший аналитик АMarkets Артем Деев.

Но выхода у центробанка нет: очевидно, что на кону стоит судьба не одного "Открытия", а банковской системы в целом, кризис в которой накануне президентских выборов-2018 допустить никак нельзя, говорит аналитик "Альпари" Романт Ткачук.

"Ряд российских банков, сформированных частным капиталом, имеют тесные экономические связи друг с другом. Дефолт одного из банков может привести к возникновению эффекта "карточного домика", - объясняет аналитик "Эксперт РА" Анастасия Личагина.

На данный момент от 20% до 24% всех выданных российскими банками кредитов либо в принципе не обслуживаются, либо платежи поступают с просрочкой, сообщило в июне международное рейтинговое агентство S&P. В денежном выражении эта потенциальная дыра в банковских балансах достигает 11 триллионов рублей.

Дальнейшая расчистка сектора, вероятно, выявит новые проблемные банки, говорит старший аналитик Fitch Александр Данилов. Уже сейчас идет "бегство к качеству", отмечает он: клиенты забирают деньги со счетов и переводят в крупные госбанки или "дочки" иностранных банков. Этот процесс может ускориться, что "создаст риски для ликвидности некоторых более слабых частных" кредитных организаций.

 

Материалы по теме

Банковият експеримент на Кремъл

Изненадващо най-голямата частна банка в Русия беше спасена в последна минута от Централна банка -защо се наложи този експеримент?

 

Руската централна банка пое частната банка "Откритие", снимка: Дойче веле

03SEP2017

 

Миодраг Сорич, Дойче веле

Дали всичко е било за добро? Андрей Начаев, бивш руски министър на икономиката от 1990-те години, не е много сигурен. Той говори за експеримент. "Едва след няколко години ще се разбере дали това е бил правилният път", казва той в разговор с ДВ. Под "път" той разбира поглъщането на най-голямата частна банка "Откритие" от Руската централна банка /РЦБ/. Подобно нещо не се беше случвало в по-новата банкова история на Русия. Руската централна банка пое най-малко 75 процента от активите на изпадналата в затруднения банка "Откритие" и веднага започва да ръководи и оперативната ѝ дейност.

Досега санирането на банките протичаше по друг модел. Парите пак идваха от РЦБ. Но те попадаха в трезорите на някой добре функциониращ банков институт, за да може той да погълне задлъжнелия конкурент и да го изправи на крака. Не винаги обаче тази практика е водела до успех. Помощи за милиони често пъти изчезваха безследно в нечии джобове.

Независима ли е РЦБ?

Какъв точно е случаят с "Откритие"? Банката спадаше към осемте най-големи банки в Русия  - т.е. беше твърде голяма, за да бъде оставена да фалира. Обявяването на несъстоятелност би могло да разтърси цялата банкова система в Русия. РЦБ не можеше да поеме подобен риск, още повече, че от години води курс за стабилизиране на банковия сектор.

През последните години тя отне лицензите на над 300 финансови институции. Много от тях имаха твърде малко собствен капитал, бяха затънали в различни спекулативни сделки или бяха зависими от парите на отделни олигарси и големи инвеститори. Шефката на РЦБ Елвира Набиулина, която се ползва с доверието на президента Путин, продължава курса на консолидиране на банковия сектор. Всъщност РЦБ е независима от държавата. Поне на хартия. В действителност РЦБ не може да взима никакви важни решения без предварителното одобрение на президента и неговата администрация.

Последиците от прекаления апетит

Същото се отнася и до спасяването на банка "Откритие". Засега не е ясно дали в обозримо време банката ще бъде отново приватизирана или ще остане в ръцете на държавата. Представители на Германската външнотърговска камара, които пожелаха анонимност, предполагат, че банка "Откритие" ще бъде върната в частния сектор. Други експерти са по-скептични. Във всеки случай с поглъщането на "Откритие" се увеличава влиянието на държавата над  бизнеса. Нещо, което критикуват много експерти.

През последните 9 години банка "Откритие" се разрасна значително. В повечето случаи чрез поглъщането на други банки. Вероятно разрастването ѝ е било прекалено бързо, твърди експертът Максим Осадший. Банката изпадна в затруднения, след като един от най-големите акционери внезапно изтегли парите си. Други акционери последваха примера му и през юни рейтинговата оценка на банката падна до най-ниското възможно ниво.

Без доверие

Междувременно "Откритие" отново обслужва клиентите си. Касите работят, банкоматите са пълни с пари. Въпреки това много клиенти са разколебани. Избегнатият в последна минута фалит беше важна тема и в руските медии. Курсът на банковите акции показа огромни амплитуди. Първоначално акциите загубиха почти изцяло стойността си, а след съобщението за намесата на РЦБ, курсът им главоломно се покачи. Независимо от спасяването на "Откритие", много клиенти изгубиха доверие в банката, изтеглиха парите си и ги довериха на други държавни банки.

  Потенциальную дыру в российских банках оценили в 11 триллионов рублей   Fitch предсказало дальнейшее давление на российские банки

Товарищ Путин, вы большой ученый :)

те твърдят, че обезценяването на рублата не ги засягало, защото не напускали Русия и този процес не ги притеснявал. Живеели по същия начин както преди санкциите за Крим. Появил си обаче дефицит на някои важни стоки.
В момента платежоспособността на Русия е много малка. Показател за това е липсата на отмяната на доставки от Турция на птиче месо. Най-купуваноотоо месо е било куп ротрошенный, което означава разсечена на парчета кокошка. Турците са огромни производители на кокошки, патици, пуйки и др. хвъркати, но Путиин няма пари да заплати за такъв внос. Да води война в Източна Украйна и Сирия обачее иима. Поради същата причина Русия не купува хранителни стоки от Сърбия, макар те да са техните жертви на на Балканите, не може да ги заплати. Сърбите нямат пазар на хранителните си стоки, единственото, което произвеждат и свежи парии за газ, петрол и др. стоки. Източиха си язовирите за ел. енергия, секат си горите.
Ще се печатат пари до един момент, балонът ще се спука и декретната икономика на Путин ще премине в режим на свободно падене. Това със сигурност ще се случи, защото Путин ще бъде преизбран, а за руснаците той е най-големият Божий подарък, както по време на големи богослужения твърди патриарха им.

Руснаците вярват, че руската мафия е национално богатство,
"защото избива лошите в Русия и враговете на Русия в чужбина", с което оказва патриотична подкрепа на руското правителство. Нещо като тимуровска команда с междуконтинентален обсег на действие. Чувал съм го лично от брат на зам. министър на РФ.

Руснаците вярват, че ако не бяха "гадните" янки, Европа щеше да им лази на колене по 1000 причини, например, защото в Европа няма гори, тъй като са изсечени по времето на римската империя. (Че за последните 50 години горския фонд на България се е утроил, за руснаците е идеологическа диверсия)

Руснаците вярват във всичко на правителството си, защото 79% от тях никога не са излизали извън границите на РФ, и не знаят чужди езици, защото вярват, че светът ще проговори на руски.

Руснаците се прехласват пред агресивността на правителството си, защото вярват, че от него зависи кога светът ще проговори на руски. Вярват, ще щом светът още не говори руски, това се дължи на милостта и толерантността на бездънната руска душа, която още не е подготвена да следва правителството си.

За руснаците е въпрос на национално самочувствие да ползват вносни продукти вместо да произвеждат и изнасят аналози, защото вярват, че производството е за будалите и робите, а потреблението - за господарите.

Руснаците вярват, че с количеството природни ресурси на територията на Русия могат да си купят или да си позволят всичко, защото още не признават закона за търсенето и предлагането и влиянието му върху цените.

Руснаците вярват, че все още не могат да купят каквото и когото си поискат по света, защото "лошите" манипулират цените и продажността на хората, но когато си напазаруват достатъчно агенти и ги поставят на важни постове в държавите им, ще управляват еднолично световните дела.